Vermögensübertragung
Vermögen in der Familie bewahren, mit Herz und Verstand
Sie haben ein Leben lang gespart und investiert, und möchten sicher sein, dass Ihre wertvollen Schätze nicht missverstanden werden und Ihren Lieben in ferner oder naher Zukunft zustehen? Unsere Experten im PlatinumBanking Team unterstützen Sie dabei.
Heute planen, was morgen zählt.
- In einigen Jahren wird mehr als die Hälfte der Bevölkerung über 50 Jahre alt sein.
- Etwa 1/3 der heute geschlossenen Ehen in Deutschland wird erwartungsgemäß wieder geschieden.
- Etwa 1/3 der aktuell in Deutschland geborenen Kinder hat nicht verheiratete Eltern.
- Ca. 10 Prozent aller Haushalte sind Patchworkfamilien.
- 60 % der Deutschen haben ihren Nachlass nicht geregelt.
Quellen: Deutsche Bundesbank, DIW, Deutsches Institut für Altersvorsorge, Postbank, Wealth-X, Forbes, F.A.Z.-Archiv
Um Ihnen eine Vorstellung davon zu geben, wie wir Ihnen helfen können, Ihr Erbe sicher weiterzugeben, haben wir die wichtigsten Aspekte zweier unserer mit Herz und Verstand entwickelten Konzepte für Sie aufbereitet:
GenerationenPlan
- Flexibilität und Sicherheit:
Mit einer fondsgebundenen und lebenslangen Todesfallversicherung legen Sie eindeutig fest, wer Ihr Anlagevermögen erhält – ganz ohne komplizierte Formalitäten wie ein Testament oder notarielle Hilfe. - Sofortige Auszahlung:
Im Todesfall wird das Vermögen sofort und steuerfrei ausgezahlt, sodass Ihrer Familie die finanziellen Mittel unmittelbar zur Verfügung stehen. - Steuervorteile:
Solange keine Entnahme erfolgt, bleiben die Erträge steuerfrei. Auch die Todesfallleistung ist steuerfrei, es sei denn, die Freibeträge* werden überschritten.
GenerationenKonzept
- Planbare Vermögensübertragung:
Mit einer fondsgebundenen Kapitalversicherung legen Sie einen festen Zeitpunkt fest, zu dem das Vermögen ausgezahlt wird. Selbst im Falle des vorzeitigen Todes bleibt Ihr Kapital sicher. - Steuerliche Vorteile:
Die Erträge bis zum Ablaufdatum sind steuerfrei, und die Auszahlung im Todesfall ebenfalls. Lediglich im Erlebensfall fällt die Kapitalertragssteuer an.
Ein Konzept für die Weitergabe Ihres Vermögens ist weit mehr als eine reine Investition. Es ist ein Akt der Fürsorge und Verantwortung für die Zukunft Ihrer Familie.
Vertrauen Sie auf unsere Expertise im PlatinumBanking und sorgen Sie dafür, dass Ihr Erbe in den besten Händen ist. Wir stehen Ihnen zur Seite und machen den Prozess so unkompliziert und verständlich wie nur möglich.